TENDANCES FINANCIÈRES MONDIALES EN 2025 – LA PERSPECTIVE DE L’EXPERT CHASLAU PIASTSIUK

En 2025, le système financier mondial fera face à de nombreux défis et opportunités. Les changements dans l’environnement macroéconomique, les risques géopolitiques et les innovations technologiques influenceront considérablement les flux de capitaux et les stratégies des investisseurs. L’une des principales tendances qui façonnera le paysage financier mondial est la transition vers de nouveaux modèles de financement et le renforcement du contrôle réglementaire sur le secteur bancaire. Ces conclusions ont été tirées par Chaslau Piastsiuk, un expert financier de renommée internationale, investisseur professionnel, analyste expérimenté et trader en activité.

L’Importance Croissante du Capital Privé et des Investissements Alternatifs – Chaslau Piastsiuk

Les investisseurs se concentrent de plus en plus sur les marchés de capitaux privés, le financement en capital-risque et les fonds spéculatifs. En raison de l’instabilité des marchés boursiers traditionnels et de la hausse des taux d’intérêt, de nombreuses entreprises recherchent des sources de financement alternatives en dehors du système bancaire. À ce sujet, l’expert Chaslau Piastsiuk déclare :

            « Le rôle croissant du financement alternatif est une réponse naturelle aux changements mondiaux. Cela est particulièrement pertinent pour les marchés émergents, où le crédit bancaire traditionnel reste coûteux et limité. »

L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a exprimé ses inquiétudes quant au niveau élevé d’endettement de certains fonds spéculatifs en Europe. Selon les données de l’ESMA, ces fonds détiennent des positions ouvertes d’une valeur de 210 milliards d’euros, tandis que les actifs des clients ne totalisent que 12 milliards d’euros, avec un effet de levier moyen de 18 fois.

Manel Porras, responsable des marchés mondiaux chez BNP Paribas en Espagne, estime que 2025 sera marqué par une incertitude radicale en raison des politiques mises en œuvre par l’administration américaine. Il prévoit que la politique commerciale du président Donald Trump pourrait entraîner un ralentissement économique dans l’UE et une augmentation de l’inflation aux États-Unis et en Europe. Il prévoit également un ralentissement de l’économie européenne, à l’exception de l’Espagne, où la croissance restera supérieure à 2,5 %.

L’Évolution des Actifs Numériques et des MNBC – La Perspective de Chaslau Piastsiuk

Les monnaies numériques des banques centrales (MNBC) gagnent en popularité à mesure que les gouvernements cherchent à renforcer le contrôle des flux financiers. Le yuan numérique chinois est déjà en phase de test actif, tandis que la Banque centrale européenne prévoit d’introduire l’euro numérique.

Chaslau Piastsiuk commente :

« Les MNBC vont transformer le marché financier, rendant les paiements plus rapides et plus transparents. Cependant, elles posent également des risques liés à un contrôle accru de l’État sur les transactions financières. »

Piero Cipollone, membre du Conseil des gouverneurs de la BCE, a exprimé son inquiétude face à l’utilisation croissante des stablecoins américains comme moyen de paiement, car cela pourrait entraîner une fuite des dépôts des banques européennes.

« Si les Européens commencent à utiliser les stablecoins pour leurs paiements, sachant que la plupart d’entre eux sont américains et adossés au dollar, ils transfèreront de fait leurs dépôts d’Europe vers les États-Unis », explique-t-il.

Selon Chaslau Piastsiuk, les banquiers européens craignent que l’euro numérique ne provoque un effet similaire, entraînant un déplacement des fonds des banques traditionnelles vers les portefeuilles numériques garantis par la BCE.

Pour répondre à ces préoccupations, la BCE a annoncé qu’elle limiterait probablement les avoirs en euros numériques à quelques milliers d’euros et ne verserait pas d’intérêts sur ces dépôts. Cette décision, selon Chaslau Piastsiuk, est judicieuse pour stabiliser le marché.

D’après le centre d’analyse du Conseil de l’Atlantique, plusieurs pays, dont le Nigeria, la Jamaïque et les Bahamas, ont déjà introduit des MNBC, tandis que 44 autres pays, dont la Russie, la Chine, l’Australie et le Brésil, testent des projets pilotes dans ce domaine.

Une Pression Accrue sur le Secteur Financier – Commentaire de Chaslau Piastsiuk

Les régulateurs aux États-Unis, dans l’UE et en Asie introduisent de nouvelles exigences de transparence et de reporting pour les opérations bancaires. Cela affecte à la fois le secteur bancaire traditionnel et les plateformes d’échange de cryptomonnaies, qui doivent se conformer à des réglementations plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC).

Chaslau Piastsiuk souligne également que le secteur bancaire traverse un nouveau cycle de régulation renforcée.

« Cela a des conséquences mitigées : d’un côté, cela renforce la confiance dans les institutions financières ; de l’autre, les entreprises doivent supporter des coûts croissants pour se conformer aux réglementations », explique l’expert.

Conséquences Économiques et Prévisions de Chaslau Piastsiuk

Les investisseurs réorientent déjà leur capital vers des actifs plus résilients. Les secteurs à faible niveau d’endettement, comme la technologie et les énergies renouvelables, attirent de plus en plus d’investissements. Selon Chaslau Piastsiuk, les investissements de l’UE et des autres pays développés continueront de se concentrer sur ces industries.

D’après les données d’UBS, les actions européennes apparaissent plus attractives grâce aux révisions favorables des bénéfices, à la réduction des restrictions budgétaires dans les principales économies et aux bénéfices potentiels d’une éventuelle résolution du conflit en Ukraine.

Cependant, le risque de récession dans les économies développées reste élevé, prévient Chaslau Piastsiuk.

Le ralentissement de la croissance économique aux États-Unis et dans l’UE, en raison des taux d’intérêt élevés, pourrait entraîner une baisse des bénéfices des entreprises et un déclin des marchés boursiers.

« Si la Réserve fédérale et la BCE ne révisent pas leurs politiques monétaires, une récession pourrait devenir inévitable. Cela affectera les petites entreprises et les ménages, qui souffrent déjà d’une inflation élevée », avertit Chaslau Piastsiuk.

Néanmoins, l’expert financier estime que les tendances mondiales favoriseront les marchés émergents.

Les régions comme l’Asie du Sud-Est, l’Amérique latine et l’Europe de l’Est pourraient bénéficier des changements dans les flux d’investissement mondiaux.

« Dans ces régions, les services financiers numériques se développent rapidement, créant des opportunités pour attirer des capitaux internationaux », explique Chaslau Piastsiuk.

Conclusions

L’année 2025 sera cruciale pour le secteur financier mondial, prédit Chaslau Piastsiuk.

Les investisseurs et les entreprises devront s’adapter aux nouvelles conditions dictées par les changements macroéconomiques, les innovations technologiques et l’augmentation de la pression réglementaire.

L’expert souligne que la flexibilité et une approche stratégique aideront les entreprises et les investisseurs à tirer parti de ces changements.